2021/08/18

商品ありきの選択はNG！

こんにちは。
名古屋市昭和区の家計相談・子育て応援ファイナンシャルプランナーの近藤です。

今回は相談者からよくある質問や陥りがちな話をします。

家計相談や資産運用の相談に対して、現状把握が大切だと以前にも
書いています。

子供が生まれたから学資保険は何がおすすめですか？
NISAやiDeCoを始めたいです！

そんな感じで商品選びの相談です。
もちろんその回答は難しくありません。

ただし基本はすぐに回答はできません。
実際の年齢やお子様の教育の考え方、
老後資金に向けてどんな生活を希望するか？
細かく管理が得意か？
経済の話は好きか？

そんな話から自分に向いている商品を一緒に選んでいきたいのです。

考え方により月にかけられる金額も違います。
お金を積立できる期間も違います。
何年運用できるかも違います。

その視点から、
そもそも学資保険がいらないかもしれない
積立NISAとiDeCoはどっちが向いているか？

損得ではなく、向き不向きを考えて運用商品を選んで頂きたいと
考えています。

実際考え方で紹介する商品や割合は変わります。
全部いい商品です。あとは自分に合うものの選び方を学びましょう。

最近はオンラインで運用のサポートも行っております。
時間は夜でも対応できます。

お気軽に問合せ下さい。